25년부터 홈택스 종합소득세 신고방법이 전면 개편되었습니다. 이제 더 편하고, 정확하게 신고할 수 있습니다. 소득 종류가 많지 않다면, 맡기지 말고 제발 셀프 신고하세요. 오늘은 2025 종합소득세 신고방법에 대해서 알아보겠습니다.
2025 종합소득세 신고방법
종합소득세란? 1년 동안 벌어들인 ‘모든 소득’을 종합한 세금을 뜻합니다.
일반적인 직장인[근로자]는 2월 연말정산에서 끝나지만, 부가소득이 조금이라도 있다면 반드시 신고해야 합니다.
종합소득세 신고 안하면? “몰랐어요.”, “깜빡했어요” 소용 없습니다. 무자비한 가산세만 남을 뿐입니다.
아직 내가 종소세 신고대상인지 잘 모르겠다면, 위 종소세 대상 확인방법 및 체크리스트를 통해 확인해보세요.
홈택스 종합소득세 신고방법
2025년부터 홈택스 종합소득세 신고방법이 더 쉽고, 정확한 방식으로 개편되었습니다.
그럼 홈페이지 접속부터 신고서 작성까지 꼼꼼하게 알려드릴게요.
홈택스 접속 및 로그인
먼저 홈택스 홈페이지에 접속하시면, 신고 버튼이 바로 보이지 않으실거에요.
아래 순서대로만 클릭하시면 신고 버튼을 쉽게 찾으실 수 있습니다.
- 오른쪽 상단 ‘전체 메뉴’
- 왼쪽 상단 ‘세금 신고’
- 오른쪽 상단 ‘종합소득세 신고’
찾기 귀찮으신 분들을 위해 번거롭지 않게 아예 신고 바로가기 버튼도 아래 만들어두었습니다.
‘종합소득세 신고’ 버튼을 클릭하면 신고서 선택화면이 보이실 겁니다.
종합소득세 신고서 선택
종합소득서 신고서에는 아래와 같이 5개 신고서로 나뉩니다.
- 모두채움 신고 / 단순경비율 신고
- 일반 신고
- 근로소득 신고
- 분리과세 신고 (주택 임대/기타/연금소득)
- 종교인 기타 소득 신고
25년에 홈텍스에 새롭게 생긴 기능이 바로 ‘모두채움 신고서’입니다.
다른 신고 방식과 다르게, 직접 정보를 채워갈 필요 없고요.
전산상에 잡혀 있는 대부분의 소득이 말 그대로 ‘모두 채워져’ 있는 신고서입니다.
모두채움 신고를 클릭 하시고, 아래 정기 신고 버튼을 클릭해주세요.
그 외 아래와 같은 케이스가 아니면 나머지 신고서는 신경쓰지 않으셔도 됩니다.
- 근로소득 신고 : 연말정산 시 공제 받지 못한 항목때문에 추가 신고가 필요한 경우
- 분리과세 신고 : 높은 누진 세율 때문에 분리 과세가 필요한 경우
- 종교인 기타 소득 신고 : 헌금, 기부금과 같은 성격의 소득을 신고할 경우
신고서 작성 및 제출
이제 모두 채워진 신고서를 확인 및 검토 후 제출하기만 하면 됩니다.
여기서 벌어들인 소득의 성격에 따라 업종별 코드가 따로 존재하는데요.
업종 코드별로 매겨지는 세율이 달라집니다.
기입된 업종 코드와 실제 소득의 성격이 일치하는지 정확히 확인 후 다음으로 넘어가주세요.
최종 제출 버튼 화면까지 나오면 내가 납부해야 할 결정 세액이 보이실 겁니다.
이제 거의 다 왔습니다.
제출 전 주의 사항
종합소득세 신고서를 제출하기 전 마지막으로 확인해야 할 주의 사항이 세 가지 있습니다.
- 종합소득세 세율 확인 및 결정 세액 직접 계산해보기
- 누락된 경비 처리 항목은 없는지 확인하기
- 종소세 공제 항목 중 잘못된 곳은 없는지 체크하기
첫번째, 화면에 나온 예상 결정 세액과 내가 계산한 결과가 맞는지 따져 보셔야 합니다.
모두채움 신고는 전산상 기록된 소득만 자동 채움될 뿐, 숨겨진 소득 또는 공제 등은 직접 입력해야 합니다.
위 종합소득세 구간별 세율과 자동 계산기를 돌려서 이중으로 체크하시면 오차 없이 납부하실 수 있을겁니다.
두번째, 전산상 입력되지 않은 누락된 경비 처리 항목이 있을 수 있습니다.
종소세 경비 처리로 소득 공제를 받을 수 있는 대표 항목 9가지가 맞게 들어갔는지 확인해주세요.
세번째, 마지막으로 입력된 공제 항목 중 누락되거나 과기입된 곳은 없는지 확인해주세요.
누락되면 안내야할 세금을 더 내게 되고요. 오기입으로 세금을 덜 납부하면 가산세 붙습니다.
대리인을 통한 종합소득세 신고방법
저처럼 소득 종류가 근로소득 외 한 개 종류 밖에 없다면, 홈텍스를 이용해 셀프 신고해도 충분합니다.
하지만 소득 종류가 다양하고, 사업 규모가 크다면 대리인을 통한 신고가 좀 더 편할 수 있습니다.
문제는 돈이죠. 사업 규모가 애매하다면 세무사를 끼고 신고하는 30~40만 원 수수료가 부담스러울 수 있는데요.
그럴 때는 AI 세금 신고 서비스를 SSEM을 활용해보세요.
비대면 세금 신고 서비스 중에서는 수수료가 3만 원으로 가장 저렴한 편이고요.
납부 세금 크로스 체크부터 경비 처리도 서류만 사진 찍어 올리면 신고, 서류 제출까지 해줍니다.
경비 처리 서류만 올려서 예상 세액 계산까지는 무료니까요.
필요하신 분들은 함께 이용해 보시길 바랍니다.
지방소득세 신고 및 납부하기
이제 정말 마지막입니다. 신고한 종합소득세 외 함께 발생하는 지방소득세 신고 및 납부하셔야 합니다.
계산 방법은 ‘종합소득세 * 10% = 지방소득세’ 로 매우 간단합니다.
이 세금은 현재 거주하고 계신 지역 관할에 납부하는 세금입니다.
신고 및 납부는 동일하게 국세청에서 진행하실 수 있으니 안내에 따라 납부까지 마무리 해주세요.